今年度陈述择要来自年度陈述全文，为周全领会本行的运营功效、财政状态及将来成长计划，投资者该当到契合国务院证券监视办理机构划定前提的媒介会真浏览年度陈述全文。

　　本行董事会、监事会及董事、监事、初级办理职员包管年度陈述实质的可靠、精确、完备，不生计子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉，并承当个体和连带的法令仔肩。

　　2021年3月30日，本行第六届董事会第12次集会审议经过了2020年度陈述（“本陈述”）注释及择要。集会应列席董事12名，亲身列席董事12名。本行部门监事出席了本次集会。

　　本陈述所载财政材料除迥殊说明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租借股分无限公司、扶沟郑银村镇银行股分无限公司、新密郑银村镇银行股分无限公司、浚县郑银村镇银行股分无限公司、确山郑银村镇银行股分无限公司的归并报表数据。

　　本行依照华夏企业管帐原则和国际国内财政陈述原则体例的2020年年度财政陈述已毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）和毕马威管帐师事件所划分按照华夏和香港审计原则审计，并划分出具了尺度无保存定见的审计陈述和自力核数师陈述。

　　本行法定代表人、董事长王天宇师长教师，行长申学清师长教师，主管管帐事情承担人傅春乔师长教师及管帐机构承担人高趁新密斯阐明并包管本陈述中财政陈述的可靠、精确、完备。

　　本行董事会发起以本钱公积向权利分拨股权挂号日挂号在册的通俗股股东每10股股分转增1股股分，一直止现款分成，不送红股。该成本分派计划将提请本行股东南大学会核准。本行董事会抉择经过的本陈述期优先股成本分派计划以下：

　　本陈述触及的将来方案等前瞻性陈说不组成本行对投资者的本色许诺，敬请投资者及相干人士对此连结充足的严重熟悉，而且叙述方案、展望与许诺之间的差别。

　　陈述期内，本行未发掘生计对本行将来成长计谋和运营目的发生倒霉浸染的庞大严重。本陈述具体描写了本行在运营办理中面对的首要严重及本行采纳的应答办法，详细请查阅本陈述“运营环境会商和剖析”章节中“严重办理”和“将来瞻望”相干实质。

　　本行主停业务首要包罗公司银行营业、批发银行营业和资本营业等。本行动公司银行客户供给多元化的金融产物和办事，包罗公司（包罗商业融资）、国际国内营业及办事、公司贷款和手续费及回佣类营业产物及办事。本行向批发银行客户供给各类化的产物和办事，包罗、贷款、及手续费及回佣类营业产物及办事。本行的资本营业在满意本行活动性需要的同时，追求非营业用处资本的汇报最大化。本行的资本营业首要包罗泉币墟市买卖、证券及其余金融财产投资、债券承分销、单据转贴现及再贴现及代客资本营业。

　　本陈述所载财政数据及目标依照华夏企业管帐原则体例，除迥殊说明外，为本团体数据，以钱列示。

　　1. 停业支出包罗利钱净支出、手续费及回佣净支出、投资收益、公正价格变更净(亏空)/收益、汇兑净(亏空)/收益、其余营业支出及其余收益。

　　2. 根本每股收益、浓缩每股收益、扣除十分常性损益后的根本每股收益、加权均匀净财产收益率及扣除十分常性损益后的加权均匀净财产收益率按照《公然辟行证券的公司消息表露编报法则第9号——净财产收益率和每股收益的计较及表露》（2010年订正）计较。

　　2020年6月，本行以本钱公积向通俗股股东每10股股分转增1股股分，实行本钱公积转增股本后，本行通俗股股数由5,921,931,900股变动加6,514,125,090股，比力期的根本每股收益、浓缩每股收益及归属于本行通俗股股东的每股净财产均依照本钱公积转增股本后的股数从头计较。概况请见本陈述“股本变更及股东环境”章节之“1通俗股股分变更环境”之“1.3通俗股股分变更对照来一年和比来一期每股收益、每股净财产等财政目标的浸染”。

　　本行于2020年颁发境外优先股股息，是以在计较本期根本每股收益、浓缩每股收益、扣除十分常性损益后的根本每股收益、加权均匀净财产收益率及扣除十分常性损益后的加权均匀净财产收益率时，“归属于本行通俗股股东的净成本”扣除本期派发的境外优先股股息，“加权均匀净财产”扣除本期派发的境外优先股股息及其余权利对象。

　　4. 包罗以摊余本钱计量的颁发及垫款减值筹办和以公正价格计量且其变更计入其余归纳收益的颁发及垫款减值筹办。

　　5. 本行按照原华夏银监会于2012年公布的《贸易银行本钱办理法子（试行）》及相干划定，依照华夏企业管帐原则体例的法定财政报表为根底计较本钱富足率及相干数据。

　　6. 不良率按不良本金总数（不含应计利钱）除以颁发及垫款本金总数（不含应计利钱）计较；拨备笼盖率按颁发及垫款减值筹办余额除以不良本金总数（不含应计利钱）计较；拨备率按颁发及垫款减值筹办余额除以颁发及垫款本金总数（不含应计利钱）计较。

　　7. 本金或利钱过期90天以上占不良比按本金或利钱过期90天以上本金总数（不含应计利钱）除以不良本金总数（不含应计利钱）计较。

　　10. 依照孳生财产总数的均匀收益率与付息欠债总数的均匀本钱率的差额计较，鉴于逐日均匀孳生财产及付息欠债计较。

　　12. 按照财务部、国务院共有财产监视办理委员会、华夏银保监会和华夏证监会结合公布的《对于严酷履行企业管帐原则实在增强企业2020年年报事情的告诉》（财会[2021]2号文）的要求，自2020年起，本行对信誉卡分期支出停止重分类，将其从手续费及回佣支出重分类至利钱支出，偏重述了2019年度同期数据。

　　13. 繁多最大客户比率、最大十家繁多客户比率为依照监禁口径按照经审计的数据从头计较，其他目标均为上报监禁部分数据。迁移率为本行母公司口径。

　　于陈述期末，本行通俗股股东总额为112,155户，此中A股股东112,098户，H股股东57户。停止本陈述表露日前上正月末通俗股股东总额为115,272户，此中A股股东115,216户，H股股东56户。

　　2. 香港中心结算（署理人）无限公司所持股分是该公司以署理人身份持有，代表停止陈述期末在该公司开户挂号的所无机洽商小我投资者持有的H股股分算计数。

　　于陈述期末，本行境外优先股股东（或代持人）总额为1户。本陈述表露日前一个月末境外优先股股东（或代持人）总额为1户。

　　公司是不是生计公然辟行并在证券买卖所上市，且在年度陈述核准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券。

　　2020年，是极不伟大的一年，是坚苦重重的一年。郑州银行全部干部职工专心合力、迎难而上，获得可喜功绩。陈述期内，本行运营办理事情东要显现几方面特性：

　　一是首要运营目标稳中向好。停止陈述期末，本行财产总数钱5,478.13亿元，较年头增加钱473.35亿元，增幅9.46%；接收贷款本金总数钱3,142.30亿元，较年头增加钱250.14亿元，增幅8.65%；颁发及垫款本金总数钱2,379.59亿元，较年头增加钱420.48亿元，增幅21.46%；2020年完成停业支出钱146.07亿元，同比增添钱11.20亿元，增幅8.30%；净成本钱33.21亿元，同比削减1.55%；净利钱收益率2.40%，同比增添0.24个百分点；本钱支出比22.40%，同比降落4.06个百分点；本钱富足率12.86%，不良率2.08%，拨备笼盖率160.44%，首要目标均契合监禁要求。

　　二是“四大战争”获得阶段性成功。打赢疫情防控阻击战。面临疫情，拟定防控计划，展开职工摸排，保护防疫物质，全行职工无确诊、无疑似；努力捐钱捐物，集体介入线上义诊、关爱援鄂医护职员、党员前锋队社区值守等勾当，获得省市带领的充实必定。打赢停工复产攻坚战。站到讲高度，落实“六稳”“六保”要求，履行抗疫专项再、定向降准支小再等策略，全省首推“停工贷”，自动减费让利，改期还本付息。打赢不良消灭战。建立大额财产办理中间，分层分类措置严重财产；严酷实行会合度限额办理，推动匿名客户、房地产融资及省外异地营业压降；建立对公、批发、严重三个科技撑持中间，理顺案件、诉讼办理工作及轨制范例，健康全行贷后办理轨制系统、信贷档案办理计划。停止陈述期末，本行不良率2.08%，较客岁末降落0.29个百分点，财产质地连续转好。打赢乱象涤荡战。公布职工行动“十三条低压线”；实行郑州市纪委监拜托驻制鼎新；出台信访赞扬事务、案件、议论事务联防联控实行定见，展开隐患排查“扫雷步履”，整年无庞大案件、赞扬产生。

　　三是高质地成长提质增效。本行公司营业深耕挖潜。举行第四届华夏商贸物流银行同盟峰会，成员扩大至55家；云物流上线版，制造了收集货运平台办事新形式；获得省级国库会合付出、省级财务统发人为和全省社保卡互助银行署理等资历。小微营业开拓新路。用好普惠小微信誉撑持方案、改期还本付息等策略；“房e融”余额到达钱143.63亿元；启用科技金融“千帆方案”，制造郑银科创金融新形式；“两增两控”目的实行。批发营业成就凸起。上线亿元；推出“假造信誉卡”，公布“郑银乐卡”、“郑银奥影卡”；上线许久版手机银行；建立微银行、微信公众平台、小法式、企业微信四位一体的渠道生态圈。金融墟市营业完成冲破。使用公然墟市甲第买卖商、做市商资历，展开一二级墟市联动买卖，整年承分销总量首破钱1,000亿元，债券和资本买卖范围冲破钱10万亿元。

　　陈述期内，受疫情浸染，国表里经济情势严重，国际经济增加程度仍处于回复增加期，守旧银行业与生产金融、保障、证券、基金等多范畴面对的监禁力度连续加大。本行出力推动公司营业进级，努力鞭策线上线下买卖银行营业和“五大札”平台的扶植，依靠金融科技手腕，经过对公财产营业线上化、供给链金融、财资办理、场景金融、增值及特点定务的成长，努力于制造对公客户一站式全景办事生态圈，有用动员对公贷款的不变增加；中心推动对公低本钱贷款晋升、公私联动，美满根底客群扶植与查核的相干事情，不停深化公司贷款的营销和办理，包管公司贷款的不变成长。停止陈述期末，本行对公贷款范围钱2,064.56亿元，较上年底增添钱128.26亿元，增幅6.62%。

　　陈述期内，本行努力赞同国度策略，鼎力撑持企业停工复产，经过减费让利下降企业融资本钱，多措并举助力实体经济成长。本行存身“商贸物流银行”的特点定位，连续拓展根底客群，鼎力成长轻本钱营业，严酷新建项目准入办理，增强存量营业严重排查，财产构造不停优化，公司安稳增加，财产质地稳中向好。停止陈述期末，本行公司本金总数（含垫款、福费廷及单据贴现）钱1,706.30亿元，较上年底增添钱343.12亿元，增幅25.17%。

　　陈述期内，本行深切推动客群办理事情，调整发卖办理体系、客户相关办理体系和大数据智能营销体系，完成一站式客户挖掘、营销和办理，将客群扶植的办理进程线上化和智能化；连续成立发卖办理体制和发卖检视体制，使用高低旅客户图谱，深切展开高低旅客户的营销和办理事情，增强对公司客户的有用动静办理，进步营销团队的事情效力，有用推动客群扶植事情的连续不变安康成长。

　　陈述期内，本行体例实行政务金融计谋计划，进一步聚焦机构营业成长计谋。本行连续美满中心营业署理资历，告捷获得省级国库会合付出、省级财务统发人为和全省社保卡互助银行署理资历，完成郑州地域非税支出署理资历全笼盖，郑州市、县（区）两级国库会合付出笼盖率跨越70%，绝版署理郑州地域法院崩溃办理营业，成为郑州市乡村团体经济集体三家署理互助银行之一，为后续营业展开奠基强硬根底；敏捷增加机构客户客群范围，陈述期内新开立机构账户755户，停止陈述期末机构客户数达4,200户；不停突显特点板块劣势，迭代“银法通2.0”产物，已于11家法院上线家法院展开诉讼费营业互助；电子政务累计上线户，“聪明政务”品牌浸染力不停晋升。停止陈述期末，本行机构贷款日均钱537.98亿元，较上年底新建项目钱30.15亿元，占全行对公贷款日均（不含外币、和谈、国库）的28%。

　　手脚郑州外乡金融机构，本行对峙“佳构市民银行”的特点定位，按照客户需要增强产物立异，深耕中心客群，美满办事系统；深入财产办理，牢固小我客户根底，不停进步客户黏性，为客户供给优良的金融办事。停止陈述期末，本行小我贷款本金总数钱1,077.75亿元，较上年底增添钱121.87亿元，增幅12.75%。

　　陈述期内，本行连续优化中心产物，上线“房e融”小法式，集在线征信受权、线上搬动估值、在线签定条约、打点典质等功效于一体，为客户供给便利高效的金融办事，2020年10月，“房e融”产物余额冲破钱100亿元，停止陈述期末，到达钱143.63亿元；优化“优先贷”产物线下流程，搭建“全过程、全线上”的客户办事渠道，经过清单挑选式营销、模子触发式营销与大数据展望营销加大营销力度；告捷刊行住宅按揭财产证券化（ABS），陈述期内，“豫鼎”2020年第一期小我住宅典质财产撑持证券已停止让渡，财产金额总计钱34.99亿元，触及营业笔数9,606笔。停止陈述期末，本行小我范围钱673.29亿元，较上年底增添钱77.35亿元，增幅12.98%。

　　本行借记卡以商鼎卡为根底卡种，不停富厚种类、美满功效。陈述期内，本行刊行“太行畅兴物流卡”等特点卡，新建项目发卡量稳步爬升。停止陈述期末，本行累计刊行借记卡659.13万张，较上年底增添52.1万张。

　　本行连续优化信誉卡用卡情况，美满营业功效，晋升办事质地。陈述期内，本行刊行“乐卡”、“假造卡”和“奥影卡”三款信誉卡。停止陈述期末，本行累计刊行商鼎信誉卡492,814张，累计生产金额钱765亿元；陈述期内，信誉卡生产金额钱228亿元，完成停业支出钱1.91亿元，累计完成停业支出钱5.68亿元。

　　陈述期内，本行依照行内运营方案目标和活动性办理要求，在包管活动性平安的根底上，经过对资本面的有用预判，迷信左右欠债刻日构造，掌握融资本钱，增添效率。同时，努力实行公然墟市甲第买卖商仔肩，向墟市融通资本。停止陈述期末，本行存拆放同行及其余金融机构金钱和买入返售金融财产余额共钱140.27亿元，占本行财产总数的2.56%；同行及其余金融机构存拆进款项和出卖回购金融财产款余额共钱619.81亿元，占本行欠债总数的12.35%。

　　陈述期内，本行紧密亲密存眷国际国内场面地步、国表里经济情况和资本墟市的变革，增强对债券墟市、资本墟市、内部监禁策略、疫情对国表里微观经济情况浸染的研讨和趋向剖析，实时保养资本投资的标的目的和营业展开战略，捉住恰当的营业展开时机，在严重可控的条件下尽大概进步资本投资的利差程度。停止陈述期末，本行投资债券、信任方案项下投财产品、证券公司办理的投财产品和其余证券类金融财产总数钱2,344.45亿元，较上年底削减4.22%。此中，债券投资总数钱883.04亿元，较上年底增添14.60%；信任方案项下投财产品及证券公司办理的投财产品钱1,230.17亿元，较上年底削减12.42%。

　　陈述期内，本行非金融企业债权融资对象主承销营业成长敏捷，与河南省内多家庞大企业展开相干互助，整年刊行范围钱146.5亿元，承销份额在河南省位列第4位，在天下B类城商行位列第3位。本行主承销河南首单超短时间融资券疫情防控债，实在助力河南疫情防控和停工复产事情；努力赞同华夏银行间墟市买卖商协会对于受托办理的相干策略要求，成为河南首家获得债权融资对象受托办理人营业天分的城商行。

　　陈述期内，本行按照监禁要求不停压降同行理财和保本理财范围，连续发力小我非保本理财营业，有用加强理财营业活动性办理程度，完成中心压降同行理财的计谋转型目标。停止陈述期末，本行同行理财范围钱40亿元，较上年底降落18.86%，保本理财范围钱8.79亿元，较上年底降落80.89%；小我非保本理财富物存续额钱450.54亿元，较上年底增加20.25%。陈述期内，本行累计刊行理财富物268支，召募金额钱1,041.77亿元；停止陈述期末存续理财富物范围钱499.32亿元，较上年底增加6.25%。同时，本行加速净值化转型程序，力图在过度期内完成全数净值化转型。停止陈述期末，净值型产物范围钱384.18亿元，较上年底增加86.19%，占比76.94%；批发理财范围钱457.52亿元，较上年底增加49.91%，占比91.63%。

　　陈述期内，本行鼎力扶植商贸物流金融，周全推动“五大札”提质上量，连续富厚“五大札”产物，不停立异特点形式，顺遂落地平台间oenclosure-api接口形式，告捷刊行尺度化单据，摸索金融与财产、科技的融会，进一步赋能实体经济，为小微和民营企业供给更便利、高效的金融办事。同时，连续晋升供给链金融办事的科技程度，以互联网平台为焦点，以进步前辈的金融科技手艺为协助，鉴于焦点企业与高低流链条企业之间的可靠商业布景，将商流、消息流、资本流和货色流“四流合一”，经过富厚的办理计划、高效的赞同体制和专门的办事才能，为供给链焦点企业及其高低流企业供给“结算+融资”、“境内+境外”、“尺度+定制”归纳化办理计划。

　　“云买卖”平台经过各类化产物办事系统，矫捷拉拢对公网银、现款办理、银企直连、跨行财资办理云平台等产物，为客户“量身定制”财资办理计划。陈述期内，本行经过线基准利率盘问卷、线下回访，多渠道搜集剖析需要，高效马上停止产物、体系的迭代进级，不停晋升客户领会；上线现款办理虚账户四大产物形式（易记账、易回款、一户通、自界说），撑持团体现款池四品种型（实表现款池、法透现款池、假造现款池、跨行现款池），经过本行企业网银办理他行账户资本，新建项目估算办理、应收草率办理等产物，完成产物参数化设置装备摆设，为客户供给一揽子财资办理办事。停止陈述期末，本行企业网银累计签约客户超4万户，现款办理平台已为近2,500家大中型企奇迹单元供给财资管叙述决计划，银企直联已与近百家中庞大团体客户告捷连接，累计刊行单元结算卡超3,700张。

　　“云融资”平台以立异产物、便利办事、高效赞同、赶上手艺为焦点合作力，依靠电子签章、大数据应用、互联网等金融科技立异手艺，将焦点企业信誉停止财产链耽误，办事供给链生态圈，赞同国度培植中小企业成长的计谋计划，努力于为客户供给端对端全线上领会，多端口接入、一站式全过程便利、高效办事。陈述期内，电商预支款完成供给链融资全线上化的新形式，构成特点公私联动营业场景。停止陈述期末，“云融资”平台为跨越600家企业融资跨越钱160亿元。

　　“云商”平台依靠“商贸物流银行同盟”，以进步前辈的金融科技手艺为协助，借助科技赋能，建立供给链金融生态圈。鉴于供给链上各症结的买卖消息，经过电子结算左证“鼎e信”，将优良企业信誉流转到其下游链条客户，为焦点企业、供给商、金融机构等供给融资、财产买卖、财产办理及其余相干消息征询等办事，帮忙下游中小微型企业下降融资本钱、进步融资效力。停止陈述期末，“云商”平台备案会员超1,100户，此中焦点企业企业入驻近60户，帮忙焦点企业下游近650户累计融资钱近80亿元。

　　“云物流”平台经过财资办理、融资办事和物流撑持等产物为客户供给“一站式”金融办事，完成本行商贸物流银行计谋品牌。陈述期内，落地针对收集货运平台完团体系的云物流运脚代付产物，调整货色流、消息流、资本流，经过摸索“平台+数据+场景”的金融立异，落地公私联动新形式，为物风行业及其高低流定制金融产物，深耕物流范畴，服实在体经济。停止陈述期末，“D+0”货款代付产物实新颖付44万笔，金额钱6亿元，物流拜托累计买卖283万笔，金额超钱46亿元。

　　“云办事”平台经过对各类化场景制造差别金融产物及本性化计划，为客户供给增值和特点定务，为中小微企业供给场景化金融办事。同时，依靠“郑州银行商贸金融”微信公众及各种立异场景金融平台，精确推饯行业洞见陈述及前瞻行业剖析，供给对公在线预定开户、电子、资本监禁、办公配合等金融增值办事。陈述期内，本行上线云办事APP，增添聪明办公增值办事，前后推出易缴费黉舍配餐、医保预支金、农人工人为监禁和置业包管金四大营业场景。中小学餐费收缴办理体系已加入周全利用，落地近20家定点病院医保预支金办理营业产物及近50户农人工人为代发付出监禁营业，完成对7家村镇银行的办事输入，置业包管金取得客户好评。

　　陈述期内，本行苦守“返回根源，服实在体经济”的初心，经过优化小微贸易形式，返回小微营业根源，做实小微信贷营业，连续晋升本行小微营业浸染力及墟市据有率，构成特点品牌。一是美满产物妄图，连续鞭策产物立异。精确定位客群，环绕有佃农群、公积金客群、财产办理范围（AUM）价格客群、工会会员卡客群、征税客群、调理供给商客群等，加速产物研发及迭代进级，做透客群、做宽产物。二是成立授信审批绿色通道，晋升审批效力。进一步进步审贷和放贷效力，以低本钱资本足额保护中心企业出产运营需求，营业审批做到特事特办、急事急办，针对差别企业的特别环境，实施差同化审批策略，在合规的条件下，简化办贷过程，助力企业渡过穷冬。三是科技赋能，晋升严重防控才能。晋升行内数据质地，连续引入第三方数据源，为晋升风控才能夯实根底；搭建自有风控系统，之内内部数据为根底，以法则、战略和模子为抓手，以决议计划引擎等专项手艺为依靠制造自有风控系统。停止陈述期末，本行单户授信总数钱1,000万元（含本数）几方面小微企专业额钱342.3亿元，较上年底增加21.87%，高于全行各项增速0.48个百分点，不足额的普惠型小微企业户数65,522户，较上年底增添262户，实行“两增两控”监禁目的。今年累计颁发普惠型小微企业钱300.39亿元，均匀颁发利率4.97%，较上年降落1.64个百分点。

　　本行对峙“佳构市民银行”的特点墟市定位，按照客户需要不停研发金融产物、晋升客户领会。本行存眷市民资本活动性需要，推出低严重、活动性较高的净值型理财富物“金梧桐郑银宝”，购置门坎低，申赎矫捷，钱1万元起购，1元递加，申购置卖T日起息，赎回买卖T+1日到账；开辟贵金属代销营业互联网渠道，2020年5月，郑州银行手机银行上线月，郑州银行天猫旗舰店正式开张，贵金属代销营业开端面向天下客户；深耕当地客群，制造“工会会员卡”专属品牌，不停推出定制产物和专项勾当，满意会员各类化需要，深受工会会员好评；立异金融办事，上线“郑州银行理财家”小法式，以科技为引擎，充实联合微信生态，制造互联网新批发营销的经营形式，上线月荣获华夏金融年度品牌案例大赛颁布的“用户领会年度案例奖”。

　　停止陈述期末，本行在河南省郑州市征战总行，在河南省内征战14家分行，划分是：南阳分行、新乡分行、洛阳分行、安阳分行、许昌分行、商丘分行、漯河分行、信阳分行、濮阳分行、平顶山分行、驻马店分行、开封分行、周口分行和鹤壁分行，开设158家支行及1家专营机构。同时，本行优化自主装备网点结构，征战158家好手自主装备网点与66家离行自主装备网点，构成了较好的地区笼盖，为客户供给24小时的便当办事。

　　本行以客户需要为中间，不停开辟自主装备的新功效，努力推动自主装备转型，中心成长非现款多功效自主装备。停止陈述期末，本行自主装备总量1,508台，此中，自主存款机233台、自主存存款机347台、智能柜台339台、网银领会机258台、缴费通162台、叫号机169台。陈述期内，自主装备共发保存存款买卖547.3万笔，同比降落24.72%，金额钱159.72亿元，同比降落17.28%。

　　本行网上银行经过金融产物、理财富物及糊口办事类产物三大板块，为客户供给领会越发便利、体系越发不变、平安认证越发矫捷、产物功效越发富厚的线上办事。陈述期内，本行小我网银新建项目用户38.54万户，产生买卖177.84万笔，金额钱520.42亿元。停止陈述期末，小我网银累计客户数180.71万（不含销户客户）。陈述期内，本行企业网银签约客户跨越4.1万户，产生买卖约337万笔，金额跨越钱1.2万亿元。

　　本行手机银行动客户供给平安便利的金融和糊口办事。金融类办事包罗手机号转账、转账纵贯车、理财超市、保障超市、基金超市、贵金属、信誉卡、小我等；糊口类办事包罗糊口缴费、加油充值、慈悲捐钱、交通出行、电子工会卡、片子、视频会员、外卖等，构成了存在处所特点的金融糊口生态圈。陈述期内，本行手机银行新建项目用户43.88万户，产生买卖801.13万笔，金额钱1,080.32亿元。停止陈述期末，手机银行累计开户数209.04万户。

　　本行网上付出营业涵盖了付出宝、财付通、百付宝、京东网银在线和易付宝等支流付出机构的付出渠道，富厚了的付出渠道，晋升了客户的付出领会。陈述期内，本行网上付出产生买卖9,209.2万笔，同比增加10.04%；买卖金额钱334.9亿元，同比增加17.73%。停止陈述期末，累计买卖25,865.32万笔，买卖金额钱958.78亿元。

　　本行经过天下同一客服热线小时不中断的办事，包罗营业征询、买卖盘查、行动挂失、署理缴费、营业征询、投资理财办事、暗码办事、信誉卡办事、外呼及客户关切等。客服中间连续改良利用者领会，以客户需要为中间努力拓宽办事规模。陈述期内，本行电线万笔。

　　本行在线客服连接本行官网、网上银行、手机银行、微信公众渠道，线上回答营业征询、受理客户赞扬，融会智能常识库、7×24小时自主应对、多渠道营销等特点功效，为客户供给智能线上办事。陈述期内，本行野生客服受理总量2.63万笔、主动答疑受理总量27.26万笔。

　　2020年8月，本行上线视频银行，连接办机银行、网上银行，供给考核、征询、引诱等八大类办事场景，累计办事客户1.3万次，此中营业考核量0.7万笔，营业征询量0.6万笔。

　　本行鉴于微信生态（微信公众、小法式、企业微信等）为客户供给营业与品牌营销宣扬、付出结算金融买卖和糊口办事等各类化金融办事。陈述期内，本行搭建小法式生态，上线郑州银行线上停业厅、房e融小法式、信誉卡小法式、小企业小法式、银企对账小法式等，填补营业短板，拓宽营业打点渠道，满意差别客户需要，助力本行数字化转型。停止陈述期末，“郑州银行微银行”微信公众平台绑卡客户数136万户。

　　本行鼎融易互联网金融办事平台以“互联网+”为依靠，环绕中小微企业、市民金融办事等焦点场景，实此刻线开户、在线理财、付出收款、便民缴费、商圈企业入驻等各类化的办事功效。陈述期内，鼎融易累计买卖138.59万笔，金额钱125.29亿元，完成中心营业支出（税后）钱258.56万元。停止陈述期末，鼎融易开户量72.66万户。

　　注：按照财务部、国务院共有财产监视办理委员会、华夏银保监会和华夏证监会结合公布的《对于严酷履行企业管帐原则实在增强企业2020年年报事情的告诉》（财会[2021]2号文）的要求，自2020年起，本行对信誉卡分期支出停止重分类，将其从手续费及回佣支出重分类至利钱支出，偏重述了2019年度同期数据。

　　6 陈述期内停业支出、停业本钱、归属于上市公司通俗股股东的净成本总数或组成较前一陈述期产生庞大变革的申明

　　财务部于2019年12月10日公布了《企业管帐原则诠释第13号》（财会〔2019〕21号），对企业归并中获得的运营勾当或财产的拉拢是不是组成营业的判定停止弥补，同时春联系关系方界说停止了明白。本行依照要求自2020年1月1日起实施，不追究保养。

　　财务部于2020年6月19日公布《新冠肺炎疫情相干房钱减让管帐处置划定》（财会〔2020〕10号），连续趋同《国际国内财政陈述原则第16号——租借》的订正，企业依照该划定采取简化方式的，可能对2020年1月1日至该划定实施日之间产生的相干房钱减让按照该划定停止保养。本行依照要求于公布之日起履行。

　　上述文献划定变动对本团体的财政状态和运营功效均无庞大浸染，概况请见本陈述“财政陈述”章节“财政报表附注3 首要管帐谋略和首要管帐估量”及本行于巨潮资讯网及香港联交所网站公布的日期为2020年8月31日的通告。

　　郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）及董事会全部成员包管通告实质的可靠、精确、完备，不子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　本行于2021年3月19日以电子邮件及书面体例向全部董事收回对于专项会议第六届董事会第12次集会的告诉，集会于2021年3月30日在河南省信阳市专项会议。本次集会应列席董事12人，现实列席12人，此中，非履行董事樊玉涛、张敬国和自力非履行董事陈美宝以德律风接入体例列席集会。本行部门监事出席集会。集会专项会议契合《司法令》、《深圳证券买卖所股票上市法则》、《香港结合买卖所无限公司证券上市法则》和本行《公司条例》的划定。本次集会正当有用。集会由董事长王天宇掌管，审议经过了几方面议案：

　　2、集会审议经过了《郑州银行股分无限公司2020年度运营办理事情归纳暨2021年度事情方案陈述》。

　　5、集会审议经过了《对于郑州银行股分无限公司2020年度社会仔肩（情况、社会、管治）陈述的议案》。

　　6、集会审议经过了《对于郑州银行股分无限公司2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案的议案》。

　　本行归并报表归属母公司的净成本为钱3,167,567千元。按照现行企业管帐原则和本行《公司条例》的划定，经核定的本行母公司的净成本为钱3,010,254千元，扣除2020年10月19日已派发的境外优先股股息折合钱493,442千元，可供通俗股股东分派确当年成本为钱2,516,812千元。本行母公司2020年底本钱公积余额钱8,203,961千元，此中股本溢代价8,139,346千元。2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案以下：

　　（三）今年度一直止现款分成，拟以本钱公积向权利分拨股权挂号日挂号在册的通俗股股东每10股股分转增1股股分。以本行停止2020年12月31日通俗股总股本7,514,125,090股为基数计较，算计转增751,412,509股股分，实行本钱公积转增股本后，本行备案本钱将由钱7,514,125,090元增添圣人民币8,265,537,599元。

　　本行2020年度一直止现款分成，首要思索了几方面身分：一是面临新冠疫情的打击，本行努力落实国度微观策略，撑持企业停工复产，经过下降利率、削减免费、改期还本付息等办法，连续让利实体经济，同时适应监禁指导，为加强严重抵抗才能，加大了信誉减值亏空的计提力度，对净成本的增加带来了压力。二是贸易银行本钱监禁策略要求日趋趋严，而内部本钱弥补又比较坚苦，内源性的本钱弥补就成了中小银行包管本钱富足、迥殊是焦点甲第本钱富足程度的主要路子。本行已拟定并在踏实推动新的五年计划，努力于向高质地发辗转型进级，保存的未分派成本将用作本行焦点甲第本钱的弥补，有益于晋升本行本钱富足程度及严重抵抗才能，以撑持本行的计谋转型及各项营业的安康可连续成长，为投资者缔造更大价格。三是本行已向通俗股股东派发2018年度、2019年度现款盈余划分为钱888,290千元、钱592,193千元，算计已跨越本行2018年至2020年完成的年都可分派成本的30%，本次一直止2020年度现款分成，符正当律律例及本行《公司条例》和《股东汇报计划》的相干划定。

　　基于本钱公积转增股本将增添本行备案本钱，董事会赞成并提请股东南大学会赞成响应变动本行备案本钱及点窜本行《公司条例》中触及备案本钱及通俗股股分数目的相干条目，并受权运营办理层打点变动备案本钱及订正《公司条例》的监禁报批及工商变动挂号手续等事件。

　　《郑州银行股分无限公司对于2020年度拟一直止现款分成的专项申明》及本行全部自力非履行董事对此事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　为满意本行营业的连续成长对本钱的需要，矫捷有用地使用融资平台，按照相干法令、律例、其余范例性文献和本钱墟市老例，董事会赞成并提请股东南大学会赞成本行董事会刊行股分普通性受权计划及相关董事会转受权等事变。

　　1.在遵照下文第2项所列前提的条件下，受权董事会在相关时代（界说见下文）内零丁或同时承认、分派、刊行、授与及/或以其余体例处置股分（境外上市外资股及/或A股、优先股，下同）、可更动为股分的证券、及可认购所有股分或可更动为股分的证券的购股权、认股权证、或附有权力认购或更动成股分之其余证券。

　　纵然在满左右文第2项所列前提的条件下，若是分派附有投票权的股分会现实上变动本行的掌握权，则本行董事会须别的事前经股东南大学会迥殊抉择受权方可分派该等股分。

　　2.董事会拟承认、分派、刊行、授与及/或以其余体例处置的境外上市外资股、A股、优先股股分的数目（此中，优先股按强迫转股价钱计较全数更动后的A股及/或境外上市外资股通俗股数目）各自不得跨越本议案经股东南大学会经过当日已刊行的境外上市外资股、A股各自种别股分总额的20%（此中，刊行可更动为股分的证券依照其更动为境外上市外资股/A股的数目计较）。

　　3.就本议案而言：“相关时代”指本议案经股东南大学会经过当日起至以下三者中最先日期止的时代：（1）自本议案经股东南大学会经过当往后第一次专项会议的年度股东南大学会完毕时；（2）本议案经股东南大学会经过当往后12个月届满之日；（3）本议案于股东南大学会上经过迥殊抉择案撤消或订正本议案项下所付与的受权之日。

　　4.受权董事会决议详细刊行计划，包罗但不限于：（1）拟刊行的股分的种别及数量；（2）订价体例和／或刊行价钱（包罗价钱区间）；（3）开端及完毕刊行的日期；（4）召募资本用处；（5）作出或授与大概需求运用该等权利的发起、和谈及购股选拔权；（6）相干法令律例及其余范例性文献、相干监禁机构、上市地买卖所所要求的详细刊行计划所应包罗的其余实质。

　　5.受权董事会实行刊行计划，打点本行备案本钱增添事件，以反应本行按照本议案而获受权刊行的股分，并对公司条例中与刊行股分和备案本钱相关的条目作出其以为恰当及需要的订正，和采纳所有其余所需步履及办好其余所需手续以实行刊行计划及完成本行备案本钱的增添。

　　为增添决议计划效力，削减外部审批法式，掌控墟市机会，就处置按照普通性受权刊行股分事件，董事会赞成并提请股东南大学会赞成，受权董事会并由董事会受权的人士处置与按照普通性受权刊行股分相关的事变。上述董事会对受权人士的受权详细实质将由董事会运用本议案项下的普通性受权时另行肯定。

　　本陈述、本行全部自力非履行董事和保荐人招商证券股分无限公司对此事变宣布的定见和毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）对此事变出具的鉴证陈述，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　本行于2019年3月28日专项会议第六届董事会第四次集会及于2019年5月24日专项会议2018年度股东周年大会审议经过《对于郑州银行股分无限公司刊行本钱弥补债券的议案》，核准对于刊行本钱弥补债券的计划，抉择有用刻日和受权及转受权刻日为自股东南大学会审议经过之日起两年内有用。

　　基于上述已董事会、股东南大学会审议经过的对于刊行本钱弥补债券的计划于2021年5月23日到期，故拟对该计划抉择有用期及相干受权的有用期停止耽误和保养，计划其余实质稳定。详细计划以下：

　　无流动刻日本钱债券或二级本钱债券，契合华夏银保监会《贸易银行本钱办理法子（试行）》等相干监禁划定，可用于弥补贸易银行的本钱。

　　根底刻日不超5年期，此中无流动刻日本钱债券刻日与本行连续运营存续期分歧，在本行运用赎回权前无流动到期日。

　　用于空虚本行其余甲第本钱或二级本钱，以加强营运气力，进步抗严重才能，撑持本行各项营业连续妥当成长。

　　拟提请股东南大学会受权董事会，并由董事会受权本行初级办理层，按照相干监禁机构公布的划定和审批要求和上述条目和前提，决议本钱弥补债券刊行的详细条目及打点完全相干事件；受权本行初级办理层在本钱弥补债券存续期内，按拍照关监禁机构公布的划定和审批要求，打点赎回、减记等完全相干事件。

　　12、集会审议经过了《对于订正〈郑州银行股分无限公司董事、监事和初级办理职员所持本行股分办理轨制〉的议案》。

　　《郑州银行股分无限公司对于香港的首要停业地址地点大厦称号变动的通告》在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　该陈述及本行外部掌握法则落实自查表，和本行全部自力非履行董事和保荐人招商证券股分无限公司对上述事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　赞成络续延聘毕马威管帐师事件所及毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）为本行2021年度境外、境内审计机构，为本行归并及母公司财政报表供给审计、中期核阅及外部掌握审计等专门办事，制定审计用度钱565万元。本行依照国际国内财政陈述原则体例的财政报表，普通由毕马威管帐师事件所宣布审计定见；按华夏管帐原则体例的财政报表及外部掌握环境，普通由毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）宣布审计定见。

　　《郑州银行股分无限公司对于拟续聘管帐师事件所的通告》及本行全部自力非履行董事对此事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　本行全部自力非履行董事和保荐人招商证券股分无限公司对此事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　《郑州银行股分无限公司对于2021年度平常联系关系买卖估计额度的通告》及本行全部自力非履行董事和保荐人招商证券股分无限公司对此事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　二十3、集会审议经过了《对于郑州银行股分无限公司收买中牟郑银村镇银行股分无限公司股权的议案》。

　　郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）及董事会全部成员包管通告实质的可靠、精确、完备，不子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　本行于2021年3月30日专项会议第六届董事会第12次集会，审议经过了《对于聘用郑州银行股分无限公司2021年度内部审计机构的议案》，拟续聘毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）（几方面简称“毕马威华振”）、毕马威管帐师事件所为本行2021年度的境内、境外审计机构，并赞成将该议案提交股东南大学会审议。现将相干消息通告以下：

　　（2）建立日期：毕马威华振管帐师事件所于1992年8月18日在北京建立，于2012年7月5日获财务部核准转制为特别通俗合资的合资制企业，改名为毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资），2012年7月10日获得工商停业派司，并于2012年8月1日正式经营。

　　（6）毕马威华振2020年底合资人167人、备案管帐师927人、签订过证券办事营业审计陈述的备案管帐师跨越170人。

　　（7）毕马威华振2019年经审计的营业支出总数跨越钱33亿元，此中审计营业支出跨越钱30亿元（包罗境内法定证券营业支出跨越钱6亿元，其余证券营业支出跨越钱7亿元，证券营业支出总计跨越钱13亿元）。

　　（8）毕马威华振2019年上市公司年报审计客户派别为44家，上市公司财政报表审计免费总数为钱3.29亿元。首要行业触及制作业，金融业，采矿业，交通输送、仓储和邮政业，零售和批发业，房地财产，消息传输、该软件和消息手艺办事业，和卫生和社会工功课等。毕马威华振2019年本行同业业上市公司审计客户派别为14家。

　　毕马威华振购置的行状保障累计补偿限额和计提的行状严重基金之和跨越钱2亿元，符正当律律例相干划定。毕马威华振近三年不生计因执业行动相干民事诉讼而需承当民事仔肩的环境。

　　毕马威华振于2018年因执业行动遭到处所证监局赐与的行政监禁办法2次，响应遭到行政监禁办法的从业职员7人次。除此之外，毕马威华振及其从业职员近三年未因执业行动遭到所有刑事处分、行政处分，或证券买卖所、行业协会等自律集体的自律监禁办法或规律奖励。

　　毕马威华振承做本行2021年度财政报表审计名目的名目合资人、具名备案管帐师和名目质地掌握复核人的消息以下：

　　真名目的名目合资报酬龚凯，是真名目的具名备案管帐师。龚凯2009年获得华夏备案管帐师资历，2007年开端处置上市公司审计，2006年开端在毕马威华振执业，2020年开端为本行供给审计办事，近三年签订或复核上市公司审计陈述1份。

　　真名目的具名备案管帐师刘杰，2014年获得华夏备案管帐师资历，2013年开端处置上市公司审计，2011年开端在毕马威华振执业，2020年开端为本行供给审计办事，近三年签订或复核上市公司审计陈述0份。

　　真名目的质地掌握复核人史剑，2011年获得华夏备案管帐师资历，2001年开端处置上市公司审计，1999年开端在毕马威华振执业，2021年开端为本行供给审计办事，近三年签订或复核上市公司审计陈述4份。

　　真名目的名目合资人、具名备案管帐师和名目质地掌握复核人比来三年均未因执业行动遭到所有刑事处分、行政处分、行政监禁办法，或证券买卖所、行业协会等自律集体的自律监禁办法或规律奖励。

　　毕马威华振及名目合资人、具名备案管帐师、名目质地掌握复核人依照行状品德守则的划定连结了自力性。

　　毕马威华振的审计办事免费是依照营业的仔肩轻重、繁简水平、事情要求、所需的事情前提和工时及现实加入营业的各级别事情职员加入的专门常识和事情经历等身分肯定。2021年度真名目的审计免费为钱565万元，此中年报审计用度钱525万元，内控审计用度钱40万元，较上一年审计用度增添5万元，该用度包罗相关税费和差旅、办公、出差补助等各项杂用。

　　本行第六届董事会审计委员会第十九次集会于2021年3月24日专项会议，审议经过了延聘2021年度内部审计机构的议案。董事会审计委员会归纳毕马威华振、毕马威管帐师事件所的专门胜任才能、投资者庇护才能、真诚状态、自力性等方面身分，为连结本行审计营业的分歧性、延续性和不变性，包管审计事情质地，赞成拟络续聘用毕马威华振、毕马威管帐师事件所划分担负本行2021年度境内、境外审计机构，并赞成将该议案提交董事会审议。

　　毕马威华振、毕马威管帐师事件所具有相干营业天分，具有充足的专门胜任才能、投资者庇护才能、真诚记实、自力性，公司延聘其划分手脚2021年度境内、境外审计机构契合相干法令律例的要求，有益于保护公司审计事情的质地，有益于庇护公司及股东好处、特别是中小股东好处。咱们对《对于聘用郑州银行股分无限公司2021年度内部审计机构的议案》透露表现承认，赞成将该议案提交董事会审议。

　　毕马威华振、毕马威管帐师事件所具有相干营业天分，具有充足的专门胜任才能、投资者庇护才能、真诚记实、自力性，公司延聘其划分手脚2021年度境内、境外审计机构契合相干法令律例的要求，有益于保护公司审计事情的质地，有益于庇护公司及股东好处、特别是中小股东好处。审议法式符正当律律例和公司条例的划定。咱们赞成《对于聘用郑州银行股分无限公司2021年度内部审计机构的议案》，并赞成将该议案提交股东南大学会审议。

　　本行第六届董事会第12次集会于2021年3月30日专项会议，全票审议经过了《对于聘用郑州银行股分无限公司2021年度内部审计机构的议案》，并赞成将该议案提交股东南大学会审议。

　　（四）毕马威华振根本环境申明、停业执业证照，首要承担人和监禁营业接洽人消息和接洽体例，拟承担详细审计营业的具名备案管帐师身份证件、执业证照和接洽体例。

　　郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）及监事会全部成员包管通告实质的可靠、精确、完备，不子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　本行于2021年3月19日以电子邮件及书面体例向全部监事收回对于专项会议第六届监事会第12次集会的告诉，集会于2021年3月30日在河南省信阳市现场专项会议。本次集会应列席监事6人，现实列席6人，此中，宋科监事以德律风接入体例列席集会。本行总行相干部分承担人出席集会。集会专项会议契合《司法令》、《深圳证券买卖所股票上市法则》、《香港结合买卖所无限公司证券上市法则》和《郑州银行股分无限公司条例》的划定。本次集会正当有用。集会由监事长赵丽娟掌管，审议经过了几方面议案：

　　监事会2020年度事情陈述详见本行2020年度陈述第12章“监事会陈述”，在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　4、审议经过了《对于郑州银行股分无限公司监事会对董事会及其成员2020年度履职评估陈述的议案》。

　　5、审议经过了《对于郑州银行股分无限公司监事会对监事会及其成员2020年度履职评估陈述的议案》。

　　6、审议经过了《对于郑州银行股分无限公司监事会对初级办理层及其成员2020年度履职评估陈述的议案》。

　　经考核，监事会以为：董事会体例和审议郑州银行股分无限公司2020年度陈述及择要的法式符正当律、行政律例和华夏证监会的划定，陈述实质可靠、精确、完备地反应了上市公司的现实环境，不生计职何子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　8、审议经过了《对于郑州银行股分无限公司2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案的议案》。

　　监事会以为：公司已依照《企业外部掌握根本范例》和《企业外部掌握评估引诱》成立了美满的外部掌握系统，内控轨制扶植周全，内控轨制履行到位，内控轨制监视有用。公司外部掌握自我评估陈述可靠、片面地反应了公司外部掌握系统的扶植和运转环境。

　　该陈述及本行外部掌握法则落实自查表，和本行全部自力非履行董事和保荐人招商证券股分无限公司对上述事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　《郑州银行股分无限公司对于拟续聘管帐师事件所的通告》及本行全部自力非履行董事对此事变宣布的定见，一并在巨潮资讯网（）表露，供投资者查阅。

　　12、审议经过了《对于郑州银行股分无限公司2020年度社会仔肩（情况、社会、管治）陈述的议案》。

　　经华夏银行保障监视办理委员会（几方面简称“银保监会”）河南监禁局《河南银保监局对于郑州银行非公然辟行A股股票计划及郑州投资控股无限公司股东资历的批复》（豫银保监复〔2019〕976号）和华夏证券监视办理委员会（几方面简称“证监会”）《对于批准郑州银行股分无限公司非公然辟行股票的批复》（证监允许[2020] 1485号）批准，郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）于2020年11月非公然辟行钱通俗股（A股）股票1,000,000,000股，每股面值钱1.00元，每股刊行价钱为钱4.64元，召募资本总数为钱4,640,000,000.00元。扣除保荐、承销用度钱4,884,000.00元（含增值税），现实收到的召募资本为钱4,635,116,000.00元，已于2020年11月11日汇入本行在郑州银行股分无限公司停业部开设的指定账户（账号为：89500013）。另扣除与召募资本相干的其余刊行用度钱2,674,340.00元（不含增值税），召募资本净额为钱4,632,441,660.00元。

　　上述召募资本已毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）考证，并出具验资陈述（毕马威华振验字第2000862号）。

　　停止2020年12月31日，本次刊行召募资本在扣除刊行用度后已全数用于弥补本行本钱金，召募资本已全数利用终了。

　　为范例召募资本的办理和利用，庇护投资者好处，本行按照《司法令》、《证券法》和《深圳证券买卖所股票上市法则》等法令、律例的划定和要求，联合本行的现实环境拟定了《郑州银行股分无限公司召募资本办理轨制》（几方面简称《办理轨制》）。按照《办理轨制》划定，本行对召募资本采取专户保存。本行在郑州银行股分无限公司停业部开立了召募资本专项账户（账号：89500013）特地用于非公然辟行A股股票召募资本的寄存，并与保荐机构招商证券股分无限公司签订了《召募资本监禁和谈》，明白各方的权力和仔肩。本行成立了召募资本利用审批过程，以便于召募资本的办理和利用并对其使动情况停止监视，包管专款公用。

　　停止2020年12月31日，本行非公然辟行A股股票的召募资本在扣除保荐与承销用度及其余刊行用度后总计钱4,632,441,660.00元，已全数用于弥补本行焦点甲第本钱。召募资本的详细使动情况对比表详见本陈述附表。

　　⑸停止2020年12月31日止，本行召募资本利用终了，不生计召募资本投资名目节余资本的环境。

　　本行严酷依照《深圳证券买卖所上市法则》、《上市公司监禁引诱第 2号—上市公司召募资本办理和利用的监禁要求》、《深圳证券买卖所上市公司范例运作引诱（2020年订正）》及《郑州银行股分无限公司召募资本办理轨制》的相关划定寄存、利用召募资本，并实时、可靠、精确、完备地核露召募资本使动情况，陈述期内不生计召募资本利用及办理的违规情况。

　　注 2：召募资本到位后已全数用于弥补本行焦点甲第本钱。因召募资本投资名目中加入的资本均包罗本行原自有资本与召募资本，没法零丁核算停止2020年12月31日的召募资本完成效率环境。

　　郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）及董事会全部成员包管通告实质的可靠、精确、完备，不子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　2020年，经毕马威华振管帐师事件所（特别通俗合资）审计，本行归并报表归属母公司的净成本为钱3,167,567千元。按照现行企业管帐原则和本行《公司条例》的划定，经核定的本行母公司的净成本为钱3,010,254千元，扣除2020年10月19日已派发的境外优先股股息折合钱493,442千元，可供通俗股股东分派确当年成本为钱2,516,812千元。本行母公司2020年底本钱公积余额钱8,203,961千元，此中股本溢代价8,139,346千元。

　　经本行2021年3月30日专项会议的第六届董事会第12次集会审议经过，本行2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案以下：

　　（三）今年度一直止现款分成，拟以本钱公积向权利分拨股权挂号日挂号在册的通俗股股东每10股股分转增1股股分。以本行停止2020年12月31日通俗股总股本7,514,125,090股为基数计较，算计转增751,412,509股股分，实行本钱公积转增股本后，本行备案本钱将由钱7,514,125,090元增添圣人民币8,265,537,599元。

　　本行《公司条例》第三百〇四条文定，本行通俗股股东的成本分派策略以下：（二）成本分派的详细策略以下：⑴成本分派的情势：本行可能采纳现款或现款与股票相联合的体例分派股利。若是本行在昔时赢利且累计未分派成本为正，在包管本行妥当运营成长的条件下，本行优先采纳现款体例分派股利。在董事会以为本行股票价钱与本行股本范围不相婚配或董事会以为需要时，董事会可能提议股票股利分派计划并提交股东南大学会审议。本行普通停止年度成本分派，本行董事会你也可以按照本行现实环境倡导停止中期成本分派。⑵本行现款分成的详细前提和比率：在符正当律律例划定的分成前提的环境下，本行A股上市后比来三年现款分成累计分派的成本应不超本行比来三年完成的年都可分派成本的百分之三十。每一年具表现款分成比率由本行按照相干法令律例、范例性文献、公司条例的划定和本行运营环境制定，由本行股东南大学会审经过议定定。

　　本行2020年度拟一直止现款分成，首要思索了几方面身分：一是面临新冠疫情的打击，本行努力落实国度微观策略，撑持企业停工复产，经过下降利率、削减免费、改期还本付息等办法，连续让利实体经济，同时适应监禁指导，为加强严重抵抗才能，加大了信誉减值亏空的计提力度，对净成本的增加带来了压力。二是贸易银行本钱监禁策略要求日趋趋严，而内部本钱弥补又比较坚苦，内源性的本钱弥补就成了中小银行包管本钱富足、迥殊是焦点甲第本钱富足程度的主要路子。本行已拟定并在踏实推动新的五年计划，努力于向高质地发辗转型进级，保存的未分派成本将用作本行焦点甲第本钱的弥补，有益于晋升本行本钱富足程度及严重抵抗才能，以撑持本行的计谋转型及各项营业的安康可连续成长，为投资者缔造更大价格。三是本行已向通俗股股东派发2018年度、2019年度现款盈余划分为钱888,290千元、钱592,193千元，算计已跨越本行2018年至2020年完成的年都可分派成本的30%，本次拟一直止2020年度现款分成，符正当律律例及本行《公司条例》和《股东汇报计划》的相干划定。

　　本行董事会以为：本行2020年度成本分派及本钱公积转增预案是鉴于今朝运营情况及将来成长计谋的需求，从持久成长战略动身，有益于保护股东的久远好处，不生计侵害股东迥殊是中小股东好处的情况。契合华夏证监会《对于进一步落实上市公司现款分成相关事变的告诉》、《上市公司监禁引诱第3号——上市公司现款分成》和本行《公司条例》和《股东汇报计划》等划定。

　　本行自力董事宣布了自力定见：本行2020年度拟一直止现款分成，思索了新冠疫情打击、保存未分派成本弥补本钱等身分，且2018年度、2019年度现款分成总数已跨越本行比来三年完成的年都可分派成本的30%，一直止2020年度现款分成契合相干划定。本行2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案契合《对于进一步落实上市公司现款分成相关事变的告诉》、《上市公司监禁引诱第3号—上市公司现款分成》等法令律例及本行《公司条例》、《股东汇报计划》的相干划定，契合运营办理的现实需求，统筹了全部股东的团体好处，不生计侵害本行和股东好处的环境，有益于本行成长计谋实行，加强抵抗严重才能，满意本钱富足率监禁要求。是以，咱们赞成2020年度成本分派及本钱公积转增股分预案，并赞成将该事变提交股东南大学会审议。

　　本行保存的未分派成本将用作本行焦点甲第本钱的弥补，晋升本行本钱富足程度及严重抵抗才能，以撑持本行的计谋转型及各项营业的安康可连续成长，为投资者缔造更大价格。

　　本即将连续正视对股东和投资者的汇报，严酷按拍照关法令律例和本行《公司条例》、《股东汇报计划》的划定，归纳思索成本分派相干的种种身分，努力实行成本分派轨制，与股东、投资者同享本行成长功效。

　　郑州银行股分无限公司（几方面简称“本行”）及董事会全部成员包管通告实质的可靠、精确、完备，不子虚记录、误导性陈说或庞大漏掉。

　　为进一步深化本行的联系关系买卖办理，在严酷掌握严重的条件下，本行对2021年度平常联系关系买卖额度停止了公道估计，该估计额度及买卖实质均鉴于与相干客户原本的互助根底及将来营业拓展需求，属于本行与联系关系方产生的银行失常运营规模内的通例营业，详细环境以下：

　　本行的平常联系关系买卖是指本行或本行控股子公司与本行联系关系方之间产生的搬动资本或仔肩的事变，首要指在平常运营过程当中与联系关系方产生的、债券投资等授信类营业和财产让渡、供给办事、银行间债券及资本买卖营业等非授信类营业事变，详细买卖事变以监禁机构划定及本行《联系关系买卖办理法子》等轨制划定为准。

　　本行2021年度平常联系关系买卖估计额度已本行于2021年3月30日专项会议的第六届董事会第12次集会审议经过，联系关系董事王天宇、申学清、夏华、樊玉涛、梁嵩巍、姬宏俊、张敬国、王世豪、谢太峰对其所联系关系的子议案躲避表决。本次平常联系关系买卖估计额度需提交本行股东南大学会审议，联系关系股东需躲避表决。

　　本行2021年度平常联系关系买卖估计额度为联系关系人与本行之间的最大产生额，不组成授信或买卖许诺，现实买卖产生时，以本行有权审批机构出具的书面批复为准。本次估计额度的有用期自本行股东南大学会审议经过之日起，至本行股东南大学会审议经过2022年度平常联系关系买卖估计额度之日止。

　　注：授信类营业是指契合华夏银保监会《贸易银行与外部人和股东联系关系买卖办理法子》、《贸易银行股权办理暂行法子》及本行授信相干划定的营业典型。

　　本行2021年度估计为兰州银行股分无限公司、贵州银行股分无限公司各审定单笔买卖金额不跨越10亿元的现券生意、质押式回购等存在公然墟市买卖价钱的金融墟市类买卖；为河南九鼎金融租借股分无限公司、华夏信任无限公司、百瑞信任无限仔肩公司、华夏证券股分无限公司、长城基金办理无限公司、格林基金办理无限公司、锦州银行股分无限公司、洛银金融租借股分无限公司各审定单笔买卖金额不跨越5亿元的现券生意、质押式回购等存在公然墟市买卖价钱的金融墟市类买卖，以上营业都可转动产生。为河南财产办理无限公司审定累计买卖金额不跨越20亿元的信贷财产搬动类非授信类营业；为华夏信任无限公司、百瑞信任无限仔肩公司各审定累计买卖金额不跨越5亿元的信任保存、监禁等办事类非授信类营业。

　　本行与联系关系天然人之间的买卖均为授信类联系关系买卖，2021年度本行春联系关系天然人授信实行总数管控，估计春联系关系天然人授信总数不跨越3亿元。

　　本行2021年度平常联系关系买卖估计额度触及的联系关系法人均系照章备案建立并连续运营的法人主体，今朝出产运营失常，具有守约才能，不是失约被履行人。

　　郑州市扶植投资团体无限公司建立于2011年3月30日，备案地点：郑州市郑东新区安全大路189号正商环湖国际国内17层，法定代表人：秦广远，备案本钱：193,000万元，运营规模：乡村根底举措措施的投资、扶植、经营和办理；乡村扶植用地地皮甲第开辟清算；国际告白的妄图、建造、署理、公布；大众泊车场办理；对公益奇迹的投资；投资办理；房地产开辟及扶植；衡宇租借；财产办事；售电。

　　联系关系相关：该公司为持有本行5%以上股分股东郑州市财务局掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定该公司为本行联系关系方。

　　郑州交通扶植投资无限公司建立于2007年11月19日，备案地点：郑州市华夏区工人南路165号，法定代表人：张慧云，备案本钱：10,000万元，运营规模：对门路、桥梁工程的投资及办理；门路、桥梁工程总承包；门路、桥梁工程保护及保护；对输送场站和物流举措措施的投资及办理；对乡村根底举措措施及通讯管线的投资及办理；国际告白的妄图、建造、署理、公布。（以上规模法令、律例划定应经审批方可运营的名目之外）

　　联系关系相关：该公司为持有本行5%以上股分股东郑州市财务局掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定该公司为本行联系关系方。

　　郑州市市政工程总公司建立于1988年11月29日，备案地点：郑州市和睦路1号，备案本钱：30,000万元，法定代表人：王明远，运营规模：市政私用功程动工总承包；混凝土预制构件专门承包，马路工程总承包，土石方工程专门承包，乡村及门路照明工程专门承包，预拌商品混凝土专门，电机安置工程动工总承包，桥梁工程专门承包，预应力工程专门承包，衡宇修建工程动工总承包，地基与根底工程专门承包，人防工程专门承包，对外工程承包；财产办事，衡宇租借（以上名目凭有用天分证运营）；建材、电机产物（不含小轿车）发卖；手艺开辟、手艺办事、手艺让渡；园林绿化工程；市政工程、景观园林工程、修建工程妄图、研讨；名目办理和相干的手艺与办理办事；城乡计划体例；工程征询；工程丈量；工程勘测。

　　联系关系相关：该公司为持有本行5%以上股分股东郑州市财务局掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定该公司为本行联系关系方。

　　河南投资团体无限公司建立于1991年12月18日，备案地点：郑州市农业路东41号投资大厦，法定代表人：刘新勇，备案本钱：1,200,000万元，运营规模：投资办理、扶植名目的投资、扶植名目所需产业出产材料和机器装备、投资名目分的产物原资料的发卖（国度专项划定的之外）；衡宇租借（以上规模凡需审批的，未获核准前不得运营）。

　　联系关系相关：该公司为过来12个月内直接持有本行5%以上股分的股东，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定该公司为本行联系关系方。

　　河南正阳扶植工程团体无限公司建立于2003年11月17日，备案地点：河南省郑州市管城回族区帆海东路101号正商国际国内广场B幢301室，法定代表人：黄可飞，备案本钱：500,000万元，运营规模：修建工程动工总承包；马路工程动工总承包；市政私用功程动工总承包；地基与根底工程专门承包；修建装潢装修工程专门承包；修建幕墙工程专门承包；防水防腐保温工程专门承包；衡宇租借；修建资料发卖；修建工程妄图；园林绿化工程；绿化保护工程；乡村及门路照明工程；拆卸式修建预制零件部品妄图、出产、拆卸、动工办事；工程名目办理。

　　联系关系相关：该公司为本行董事张敬国可掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定该公司为本行的联系关系方。

　　河南晖达嘉睿置业无限公司建立于2013年4月8日，备案地点：河南自贸实验区开封片区郑开大路296号自贸大厦A座204室居处会合地（运营场合：开封市东京大路与二大巷穿插口以南晖达贸易街1号楼），法定代表人：朱冠军，备案本钱：5,000万元，运营规模：房地产开辟、发卖；衡宇租借。

　　2020年财产总数为97,614万元，净财产为37,224万元，停业支出为31,948万元，净成本为6,044万元。

　　联系关系相关：该公司为本行监事朱志晖可掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定认定该公司为本行联系关系方。

　　郑州市中融创财产投资无限公司建立于2018年7月4日，备案地点：郑州高新手艺财产开辟区迷信大路97号西侧第十层，法定代表人：石歆，备案本钱：1,000,000万元，运营规模：财产投资与经营及财产运营办理；共有股权持有与本钱运作；财产园区扶植及经营；财产策略研讨及投资征询；企业增值办事。

　　联系关系相关：该公司为持有本行5%以上股分股东郑州市财务局的子公司，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　河南财产办理无限公司建立于2017年8月8日，备案地点：河南省郑州市郑东新区商务外环2号河南传媒大厦26层，法定代表人：成冬梅，备案本钱：500,000万元，运营规模：不良财产收买、办理和措置；投资及财产办理；私募基金办理；股权托管办理，受托财产办理；企业崩溃、整理等办理办事；企业并购办事、企业上市重组办事；财政、投资、法令及严重办理征询办事。

　　联系关系相关：本行董事姬宏俊在该公司担负董事，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　华夏信任无限公司建立于2002年11月27日，备案地点：郑州市商务外环路24号，法定代表人：赵卫华，备案本钱：400,000万元，运营规模：资本信任；动产信任；不动产信任；有价证券信任；其余财富或财富权信任；手脚投资基金或基金办理公司的发动人处置投资基金营业；运营企业财产的重组、购并及名目融资、公经理财、财政参谋等营业；受托运营国务院相关部分核准的证券承销营业；打点居间、征询、资信查询拜访等营业；代保存及保存箱营业；以寄存同行、拆放同行、、租借、投资体例应用固有财富；以固有财富为别人供给包管；处置同行拆借；法令律例划定或华夏银行业监视办理委员会核准的其余营业。

　　联系关系相关：该公司为向本行派驻董事（姬宏俊）的股东企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　百瑞信任无限仔肩公司建立于2002年10月16日，备案地点：郑州市郑东新区商务外环路10号华夏广发金融大厦，法定代表人：王振京，备案本钱：400,000万元，运营规模：经银监会核准，公司本外币营业运营规模以下：（一）资本信任；（二）动产信任；（三）不动产信任；（四）有价证券信任；（五）其余财富或财富权信任；（六）手脚投资基金或基金办理公司的发动人处置投资基金营业；（七）运营企业财产的重组、购并及名目融资、公经理财、财政参谋等营业；（八）受托运营国务院相关部分核准的证券承销营业；（九）打点居间、征询、资信查询拜访等营业；（十）代保存及保存箱营业；（11）以寄存同行、拆放同行、、租借、投资体例应用固有财富；（12）以固有财富为别人供给包管；（十三）处置同行拆借；（十四）法令律例划定或银监会核准的其余营业。

　　联系关系相关：本行董事樊玉涛过来12个月内曾在该公司担负董事，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　华夏证券股分无限公司建立于2002年11月8日，备案地点：郑州市郑东新区商务外环路10号，备案本钱：464,288.47万元，法定代表人：菅明军，运营规模：证券掮客；证券投资征询；与证券买卖、证券投资勾当相关的财政参谋；证券承销与保荐；证券自营；证券财产办理；证券投资基金代销；为期货公司供给中心先容营业；融资融券营业；代销金融产物营业（以上规模凡需审批的，未获审批前不得运营）半岛体育官方。

　　联系关系相关：该公司为过来12个月内直接持有本行5%以上股分的股东河南投资团体无限公司所掌握的企业，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　兰州银行股分无限公司建立于1998年8月10日，备案地点：甘肃省兰州市城关区酒泉路211号，法定代表人：许建平，备案本钱：512,612.7451万元，运营规模：接收民众贷款；颁发短时间、中期和持久，打点国际结算、单据承兑与贴现，刊行金融债券；代剃头行、署理兑付、承销当局债券；生意当局债券；处置同行拆借；供给包管；署理收付金钱及署理保障；供给保存箱；打点处所财务信誉周转利用资本的拜托存；处置营业；外汇贷款、外汇、外汇汇款、外币兑换、打点结汇、售汇营业；国际国内结算等内汇营业；基金发卖营业；运营贵金属及署理贵金属；经华夏银行业监视办理委员会核准的其余营业。（照章须经核准的名目，经相干部分核准前方可展开运营勾当）

　　联系关系相关：本行董事王世豪在该公司担负董事，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　贵州银行股分无限公司建立于2012年9月28日，备案地点：贵州省贵阳市观山湖区永昌路9号，法定代表人：李志明，备案本钱：1,238,804.6744万元，运营规模：法令、律例、国务院决议划定制止的不得运营；法令、律例、国务院决议划定该当允许（审批）的，经审批构造核准后凭允许（审批）文献运营；法令、律例、国务院决议划定无需允许（审批）的，墟市主体自立选拔运营。（接收民众贷款；颁发短时间、中期和持久；打点国际结算；打点拜托贷款、拜托；打点单据承兑与贴现；代剃头行、署理兑付、承销当局债券；生意当局债券、金融债券；处置同行拆借；生意、署理生意外汇；处置营业；供给信誉证办事及包管；署理收付金钱营业；供给保存箱办事；保障兼业署理营业；基金发卖营业；经华夏银行业监视办理委员会核准的其余营业。）

　　联系关系相关：本行监事宋科在该公司担负董事，按照《深圳证券买卖所股票上市法则》第10.1.3条的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　河南九鼎金融租借股分无限公司建立于2016年3月23日，备案地点：郑州市郑东新区商务外环路24号人保大厦23层，法定代表人：夏华，备案本钱：200,000万元，运营规模：融资租借营业；让渡和受让融资租借财产；流动收益类证券投资营业；承受承租人的租借包管金；接收非银行股东3个月（含）以上按期贷款；同行拆借；向金融机构乞贷；境外乞贷；租借物变卖及处置营业；经济征询；银监会核准的其余营业。

　　联系关系相关：该公司为本行的子公司，且本行董事夏华在该公司担负法定代表人，按照《企业管帐原则第36号—联系关系方表露》对于联系关系方的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　扶沟郑银村镇银行股分无限公司建立于2015年12月3日，备案地点：周口市扶沟县，法定代表人：李燕军，备案本钱：6,000万元，运营规模：接收民众贷款；颁发短时间、中期和持久；打点国际结算；打点单据承兑与贴现；处置同行拆借；处置借记卡营业；代剃头行、署理兑付、承销当局债券；署理收付金钱营业；经华夏银行业监视办理机构核准的其余营业（触及允许证运营的凭有用允许证或天分证运营）。

　　2020年的财产总数为88,498万元，净财产为6,455万元，停业支出为2,248万元，净成本为180万元。

　　联系关系相关：该公司为本行的子公司，按照《企业管帐原则第36号—联系关系方表露》对于联系关系方的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　新密郑银村镇银行股分无限公司建立于2011年2月15日，备案地点：新密市溱旱路与安全路穿插口西南角长隆金融大厦裙楼1*层，法定代表人：殷魁梧，备案本钱：12,500万元，运营规模：接收民众贷款；颁发短时间、中期和持久；打点国际结算；打点单据承兑与贴现；处置同行拆借；处置营业；代剃头行、署理兑付、承销当局债券；署理收付金钱及署理保障营业；经银行业监视办理机构核准的其余营业。

　　2020年的财产总数为104,270万元，净财产为15,989万元，停业支出为2,593万元，净成本为237万元。

　　联系关系相关：该公司为本行的子公司，按照《企业管帐原则第36号—联系关系方表露》对于联系关系方的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　浚县郑银村镇银行股分无限公司建立于2017年11月6日，备案地点：浚县城镇黄河路中段路西，法定代表人：赵丽娟，备案本钱：10,000万元，运营规模：（一）接收民众贷款；（二）颁发短时间、中期和持久；（三）打点国际结算营业；（四）打点单据承兑与贴现；（五）代剃头行、署理兑付、承销当局债券；（六）处置同行拆借；（七）处置借记卡营业；（八）署理收付金钱及署理保障营业；（九）经银行业监视办理机构核准的其余营业（触及允许运营名目，应获得相干部分允许前方可运营）。

　　2020年的财产总数为122,284万元，净财产为11,014万元，停业支出为4,553万元，净成本为1,268万元。

　　联系关系相关：该公司为本行的子公司，且本行监事长赵丽娟在该公司担负法定代表人，按照《企业管帐原则第36号—联系关系方表露》对于联系关系方的相干划定，认定为本行联系关系方。

　　确山郑银村镇银行股分无限公司建立于2017年11月14日，备案地点：驻马店市确山县盘龙镇107国道北段路西御景华府1号楼，法定代表人：冯涛，备案本钱：5,000万元，运营规模：接收民众贷款；颁发短时间、中期和持久；打点国际结算；打点单据承兑与贴现；处置同行拆借；处置营业；代剃头行、署理兑付、承销当局债券；署理收付金钱及署理保障营业；经银行业监视办理机构核准的其余营业。

　　2020年的财产总数为44,933万元，净财产为4,936万元，停业支出为1,916万。